Şüpheli işlem bildirimi bir suçlama değil, bir yükümlülüktür: çalışan bir şüpheyi kurum içinde iletir, uyum görevlisi değerlendirir ve gerekirse MASAK'a bildirir. Bu modül şüphenin ne olduğunu, kırmızı bayrakları, iç bildirim yolunu, bildirimin müşteriye açıklanmamasını, bildirim yapanın korunmasını ve kayıt saklamayı anlatır.
Bu modülün sonunda
- Bir işlemdeki şüphe işaretlerini tanır.
- Şüpheyi kurum içinde doğru kanala, doğru içerikle iletir.
- Bildirimin müşteriye açıklanmamasını ve kayıt saklamayı uygular.
Dersler
- M03-D01Şüpheli işlem nedirYayında
Şüpheli işlemin tanımını, kesin bilgi gerekmediğini ve şüphenin işlemin tutarından bağımsız olduğunu açıklar.
Dayanak: 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun m.4/1
- M03-D02Kırmızı bayraklarYayında
Müşterinin davranışında, işlemin yapısında ve belgelerinde şüphe doğuran işaretleri tanır.
Dayanak: Otorite rehberi: MASAK Şüpheli İşlem Bildirim Rehberi (sektörel, şüpheli işlem tipleri); Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik m.18 ve m.27/5
- M03-D03İç bildirim ve uyum görevlisiYayında
Şüpheyi uyum görevlisine iletmenin yolunu ve iyi bir iç bildirimin içeriğini uygular.
Dayanak: 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun m.4 ve m.5; Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik m.27/2, m.28 ve m.29/2; Otorite rehberi: MASAK Şüpheli İşlem Bildirim Rehberi (açıklama alanı)
- M03-D04Müşteriye söylememekProgramda
Şüpheli işlem bildiriminin ve bildirim sürecinin müşteriye ya da üçüncü kişilere açıklanmaması yükümlülüğünü ve sonucunu bilir.
Dayanak: 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun m.4/2 ve m.14
- M03-D05Bildirim yapanın korunmasıProgramda
Yükümlülüğü iyi niyetle yerine getiren çalışanın ve kurumun hukuki ve cezai sorumluluğa karşı korunmasını açıklar.
Dayanak: 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun m.10
- M03-D06Kayıt ve saklamaProgramda
İşlem ve kimlik belgelerinin saklanma yükümlülüğünü ve bir talep geldiğinde belgelerin eksiksiz verilmesini bilir.
Dayanak: 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun m.8
KVKK ve Veri Koruma Akademisi’nde: M18-D01